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为还人情,她将原价买来的苹果手机低价卖给闺蜜,谎称自己有特殊渠道,当闺蜜提出合伙做手机生意时,虚荣心让她选择继续说谎——
一个善意谎言,演变为千万元诈骗案
溧阳市检察院检察官向集资诈骗、诈骗案被害人了解情况。
江苏省溧阳市的王某因虚荣心向闺蜜撒谎,称有特殊渠道可以拿到原价六到八折的正品苹果手机,为了圆谎,竟将自己送进了监狱。经溧阳市检察院提起公诉,4月14日,法院认定王某犯集资诈骗罪、诈骗罪,决定对其数罪并罚,执行有期徒刑十四年,并处罚金52万元。王某当庭表示认罪悔罪。
偿还人情,引来“合作伙伴”
王某平时做代购生意,生活还算殷实。2019年1月,王某为了还闺蜜人情,在得知闺蜜要更换手机后,花1万元买了一部苹果手机,并将手机以6000元的价格卖给了闺蜜。
“这么便宜是不是正品啊?怎么买到的?”闺蜜非常吃惊。王某说:“当然是正品,我小姑子开手机店,有特殊渠道。”闺蜜将此事告知了丈夫张某,夫妻俩琢磨这是桩收益不错的买卖,就找到王某提出要合伙做苹果手机生意赚取差价。可王某根本没有特殊渠道,她起初只是想自己贴点钱还了闺蜜的人情,可现在既不能明说又不好拒绝,只能硬着头皮跟张某合伙做起了苹果手机生意。
张某以苹果手机原价六折的价格将钱款打给王某后,王某转身自掏腰包补差价从市场上原价购入苹果手机。张某拿到手机,确定手机是正品后以原价八至九折的价格出售,每次交易都可以获利20%到30%,张某对王某有特殊渠道深信不疑。而王某每次亏损40%,一段时间后,她的亏空越来越大,难以维持。而尝到甜头的张某夫妻对王某是百般恭维,这使得王某萌生了新的想法。
理财投资,上演虚假繁荣
为了让“手机生意”继续运转下去,王某打起了身边亲朋好友的主意。她从市场上买回一两部原价的苹果手机,然后以六折的价格卖给亲友,以此获取对方的信任。赢得信任后,亲友们陆续向其投资,王某将亲友投资的300余万元汇集形成资金池,承诺赚钱之后连本带利还给亲友。因为此前王某一直在家人面前谎称自己与别人合伙做生意,所以大家并没有怀疑。
王某还谎称其丈夫是溧阳市某公司高管,诱骗亲友向其投资购买该公司的高息理财产品。而实际上,她丈夫只是该公司的车间操作工,该公司也从未有过理财产品。亲友们出于信任,并没有进行核实,且被投资后的盈利假象欺骗,对王某更加信任。
王某有高额回报投资项目的消息不胫而走,一传十,十传百,除了亲朋好友,社会人员也来找她投资。王某总是神神秘秘地对每一个投资人说“别告诉别人,我只带你一个人做”,但实际上她全盘吸收了投资人的资金,并利用资金池不断“拆东补西”“借新还旧”,维持着资金链的运转。
资金链断了,无奈投案自首
2020年下半年的一天,张某找到王某:“我在你这里陆陆续续投了350万元,你承诺每笔有20%到40%不等的利润,我没有拿实物手机,利润直接交给你运作,一年半过去了,算下来已经超过千万元了,但是你现在连本金都还没给我呢。”见张某提出撤资,王某解释说:“钱都拿去进货了,我手头没那么多钱!”两人经协商,王某答应归还张某本金及部分利润共1000万元,并将房产抵押在张某名下。
为此,王某更大力度、更大范围地吸收资金,还上了张某1000万元。正是此举,使得资金链断了。可她无意收手,又开始了新一轮的诈骗。她虚构亲属生病住院、因医疗事故去世需要钱打官司等理由,向他人借款21万元。
2021年1月的一天,几位投资人找王某要钱,此刻她再也掏不出钱来了,自知逃不过,便到公安机关投案自首。2021年1月26日,王某被溧阳市公安局以涉嫌诈骗罪立案侦查,同日被取保候审。其间,王某竟又以做代购需资金周转为由骗取他人4万元,用于购物消费。2021年10月29日,溧阳市检察院依法批准逮捕王某。
2022年5月,王某一案被移送至溧阳市检察院审查起诉。由于该案时间跨度长,两年间的交易方式涉及微信、支付宝、借记卡、信用卡等多种模式,交易流水金额大、次数多,涉案金额难以清算。溧阳市检察院协同公安机关,聘请会计师事务所专业人士,对涉案资金流水进行三次专项审计,同时当面听取被害人的陈述。最终,经审计,王某通过诈骗方式非法集资,造成10余名被害人损失1326万余元,以普通诈骗手段诈骗被害人25万元。
张某在王某处投资,收到的利润远超其投资款,且此前王某因未能全额支付承诺的利润比例额,将房产抵押在张某名下。为最大限度减少被害人损失,承办检察官找到张某,经过多次释法说理后,张某同意退出50万元和王某抵押在他名下的房产。最终,检察机关共挽回被害人损失150万元。2022年5月20日,溧阳市检察院以王某涉嫌集资诈骗罪、诈骗罪向溧阳市法院提起公诉。2023年4月14日,法院开庭审理后当庭作出了上述判决。
