工作人员查询：
11月29日，思南农商银行杨家坳支行堵截一起柜面取现涉诈资金风险案件，成功拦截涉诈资金6万余元。
事发当天14时许，客户梁某与其父亲来到思南农商银行杨家坳支行要求办理现金取款业务，声称急需用钱给父亲治病。
柜面人员在办理业务过程中，发现在11月19日有两笔进账流水与账户历史交易明显不符，这立即引起了柜员的警觉。
为进一步核实情况，柜员立即向支行主办会计汇报，并进一步了解资金来源及用途，梁某声称其中一笔1.98万元来源于朋友还款，另一笔4.98万元则模糊描述为店面转让收益，并不认识打款人，也提供不了与对方的聊天记录佐证，说辞含糊不清，眼神闪烁不定。
这一系列反常举动，与近期频繁出现的异地柜面取现涉诈资金的特征高度吻合，立即引起主办会计高度重视，初步判断客户疑似有为他人过渡资金参与洗钱的嫌疑。
主办会计立刻向总行运营服务部报告，迅速启动“警银联动”工作机制，经公安机关初步查询，发现梁某与其交易对手方名下多张银行卡交易频繁，涉嫌参与电信网络诈骗，运营部立即要求对该账户采取关闭全渠道限制措施，并要求网点立即联动当地派出所开展实地尽职调查。
下午16时许，杨家坳支行行长联合杨家坳派出所民警前往梁某家中深入开展调查，梁某一开始坚称资金无虞，但在警官进一步追问下面露难色，难以自圆其说。最终查明判定该客户有出租出借账户参与洗钱的嫌疑，幸而被银行工作人员识破，成功拦截涉诈资金转移。
长期以来，思南农商银行秉承“方便、灵活、快捷”的服务理念，始终将反电诈、反洗钱工作视为重中之重，通过不断加强宣传培训，提升全员业务素质和警觉性，不断提升应急响应能力，构建一道坚固的金融安全防线，全力守护人民群众“钱袋子”。
