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“捞财宝”平台及“证大财富”公司涉嫌非法集资
9月1日，上海市公安局浦东分局官方微博发布通报称，2019年8月12日以来，上海市公安局浦东分局陆续接到群众报案称上海证大文化创意发展有限公司旗下“捞财宝”平台及“证大财富”公司涉嫌非法集资，警方遂受理开展调查。
通报显示，8月29日，“证大公司”法定代表人戴某康、总经理戴某新等人向警方投案自首，并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。据此，上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对“证大公司”立案侦查，对戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施，查封相关涉案资产。
经查，“证大公司”在未取得国家相关金融资质许可的情况下，通过旗下“捞财宝”线上理财平台（上海证大爱特金融信息服务有限公司），证大财富”线下理财门店（上海证大大拇指财富管理有限公司）向不特定社会公众非法吸收存款。案件现在进一步侦査中。
警方强调，上海证大投资咨询有限公司及“捞财宝平台均系“证大公司”旗下对外借款平台，涉及的资金均属涉案资金，所涉借款人应依法履行还款义务。即日起，请上述平台借款人将还款本息依法汇入公安机关指定的涉案赃款退款账户，未及时还款的，警方将依法予以追缴。
据柒财经旗下柒闻网了解，警方通报中所指的戴某康即为证大集团董事长戴志康。事实上，戴志康还是捞财宝的实际控制人、创始人、董事长。其中，捞财宝运营主体为上海证大爱特金融信息服务有限公司，成立于2014年1月，大股东为上海证大文化创意发展有限公司，持股83%。
今年8月12日，捞财宝公告称，因捞财宝存管合作方华瑞银行自身业务调整，华瑞银行单方面决定在2019年8月13日起终止存管合作。同时，捞财宝平台停止新增业务，停止充值服务与债权转让服务，但提现功能正常。
不过，华瑞银行则称，未对尚在存管服务协议存续期内、双方未就终止合作达成一致意见的网贷平台单方面关闭或停止存管系统的功能。而对存管服务协议到期的网贷平台，存管协议终止不影响其存量用户还款、提现。
捞财宝数据显示，截止2019年7月底，该平台累计交易金额296.38亿元，借贷余额49.96亿元，当前出借人数据28031人，当前借款人数92853人。平台逾期相关数据均显示为0，累计代偿金额为1.96亿元。
8月26日，捞财宝发布证大集团董事长戴志康致捞财宝用户的第二封信，明确称不会“甩锅”，接下来工作重心会放在债权资产的还款管理、催收上，但资产处置、回收也需要一定的时间。戴志康强调，虽然停止了网贷新增业务，但平台的存量债权资产，一定会管理到底，也有能力有信心可以管到底。
而在3天后的8月29日，曾表示不甩锅、不跑路、不失联的戴志康选择向警方自首。早在2017年，戴志康曾言，“从根本上说，金融体系里所有发展方向，我最看好P2P。”
在戴志康看来，互联网金融是互联网对金融产业变革后的产物。互联网本身的交互性、无界性、即时性使得它成为极其高效的媒介，会颠覆了很多作为中介的金融机构的商业模式。“互联网金融是一个全新的产业，有极大的空间。”
来源：互联网金融新闻中心、柒闻网
