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文｜AI财经社 方璐
编辑｜孙明
12月22日，四川信托有限公司（下简称“四川信托”）被实施管控，四川银保监局将联合地方政府向其派出工作组，加强管控并督促其尽快改组董事会，委托专业机构提供经营管理服务。
根据相关规定，四川银保监局决定对四川宏达（集团）有限公司、四川宏达股份有限公司、四川濠吉食品（集团）有限责任公司、汇源集团有限公司采取监管强制措施。自2020年12月22日起，限制这四家股东参与四川信托经营管理的相关股东权利。
银保监局的通报称，上述四家股东存在“违反审慎经营规则情形，且在风险处置过程中拒不配合监管部门开展风险处置”，其行为已严重危及四川信托稳健运行，损害了信托产品投资者和公司债权人合法权益，危害金融秩序和社会稳定。
半年前已爆雷
天眼查APP显示，四家被采取监管强制措施的企业中除四川宏达股份有限公司成立于1994年，其余三家均成立在1997-1998年间，发展长达20多年的企业缘何严重违规？12月22日下午，AI财经社致电这四家企业在企查查上预留电话均无人接听。
早在今年6月，四川信托已经爆雷。6月15日晚间，杭锅股份（002534.SZ）发布公告称，购买的四川信托产品发生逾期兑付。
公告称，2019年12月4日，杭锅股份购买了由四川信托管理发行的“天府聚鑫3号集合资金信托计划”之信托产品，金额为5000万元，期限为6个月，预期年化收益率为7.6％，到期日为2020年6月4日。2020年6月11日，四川信托兑付了信托产品20％即1000万元的本息1038.1万元；剩余4000万元本息未能如期兑付。杭锅股份的这则公告，坐实了四川信托爆雷的说法。
此后，关于四川信托爆雷的消息便此起彼伏。据中国证券报报道，6月15日，有数百名投资者来到四川信托总部大楼，与四川信托高管、四川银保监局以及四川省金融监管局相关负责人进行了情况反映。
事实上，今年6月四川银保监局副处长周杉即对外表示，四川信托利用TOT隐瞒底层资产的资金池，监管已经逐步查实了四川信托违法违规的行为。当时与四川信托高管、股东进行了谈话，责令其限期改正，暂停了其部分业务。
6月29日，四川信托发布《致投资者的公开信》，对部分信托产品未能按期分配向投资者表示歉意，并称对部分到期不能按时分配的信托产品，按约定进行延期，并承诺“力争一年内通过处置底层资产回收资金，根据资金回收进度及时进行分配”。
四川信托甚至还表示，将处置变现宏信证券有限责任公司股权、川信大厦等自有资产及引进战略投资者等方式“补充流动性”。然而，后来据四川信托高管对外透露，对于增资扩股，股东宏达集团、中铁八局并无意向。四川信托总裁刘景峰此前曾表示，力争在2020年清收回款80亿元。
四川信托究竟违反了哪些规定？据中国银保监会管理委员会四川监管局官网披露，四川信托违反审慎经营规则，背离受托人职责定位，将部分固有贷款或信托资金违规用于相关股东及其关联方。而且在监管部门责令其整改后，相关股东居然拒不归还违规占用的资金，严重危及该公司稳健运行，损害信托产品投资者和公司债权人合法权益。
四川银保监局称，派出的工作组将会同相关部门依法对四川信托加强调查，积极追偿股东及其相关联方非法占用的资金，坚决惩处违规人员。并要求四川信托聘请中介机构对公司风险状况进行全面评估，研究制定实施资产保全方案。在全面摸清风险底数的基础上，制定最终风险处置方案，依法保护信托当事人和公司债权人合法权益。
四川信托被管控后，后续状况如何处理？据其官网披露，四川信托作为受托人，与委托人/受益人的信托法律关系不会因此改变。信托产品投资者需根据四川信托官网公告，按规定时间和方式对认购的信托产品份额进行登记，预计登记时间为3个月。
四川信托的窟窿到底有多大？据财新报道，前段时间，毕马威企业咨询（中国）有限公司对四川信托截至2020年4月30日的主动管理类项目开展尽职调查，但对于调查结果，四川信托与毕马威咨询看法存在分歧。知情人士透露，毕马威的尽调报告认定的四川信托窟窿约300多亿元，而四川信托内部认定的窟窿约250亿元左右。
信托业爆雷多起
今年恰是四川信托重组“十周岁”，却不想“生日”刚过1个月即被强制监管。2010年11月28日，四川信托正式成立，注资35亿元，管理信托资产规模逾3000亿元，核心业务是资产管理、投资银行、财富管理。总部在四川，服务遍及西部、华北、华东、华南等片区。
实际上，四川信托是在四川省信托投资公司、四川省建设信托投资公司经过长达11年艰辛整顿、重组后所建立。可谓曾历经淬炼，如今却未珍惜成果，一朝失足，断送市场信任。据报道，四川信托TOT产品规模在200亿-300亿左右，这些信托产品背后却暗含借新还旧、期限错配、短募长投等违规操作。
梳理四川信托10家股东，除前述被采取监管强制措施的四家公司，还有中铁八局集团有限公司、中国烟草总公司四川省公司等。其中，四川信托第二大股东为中海信托，由中国最大的海上油气生产商中国海洋石油总公司控股，目前管理信托资产规模超3700亿元。
实际上，今年以来，监管部门已经对多家金融机构实施接管。2020年7月份，银保监会宣布对6家保险、信托机构进行接管，分别是天安财产保险股份有限公司、华夏人寿保险股份有限公司、天安人寿保险股份有限公司、易安财产保险股份有限公司以及新时代信托股份有限公司、新华信托股份有限公司。与此同时，证监会对新时代证券、国盛证券、国盛期货接管。
与四川信托违规被管控相类似，陷入经营泥潭的还有安信信托。据安信信托第三季度报告显示，其营收约为1.17亿元，比上年同期锐减77.83%；归属于上市公司股东净利润约为-38.15亿元，比上年同期减少1004.80%。
今年以来，安信信托遭遇了多起诉讼，而且金额都不小。今年8月，安信信托收到黑龙江肇源农村商业银行股份有限公司起诉书，涉诉余额约为13.50亿元；11月27日，安信信托收到原告丹东银行股份有限公司起诉书，涉诉余额约为8.62亿元；12月19日，安信信托再次成为被告，原告洛阳银行股份有限公司将其告上法庭，涉诉金额约为5.38亿元。目前，这三起均已立案，正在审理阶段。
12月22日下午，AI财经社致电*ST 安信董秘办未有人接听。*ST 安信在2020半年报中称，近年来由于部分信托项目未能按期兑付引发诉讼事项，公司面临较大流动性风险。停牌后，重组工作组已经在今年4月进驻*ST 安信。
信托强监管趋势明朗
业内人士分析，像某些信托机构之所以今年遭遇滑铁卢，一方面与其漠视法规铤而走险的急功近利心态有关，另一方面正如安信信托在半年报中指出，2020年上半年，信托行业严监管的趋势不断增强，各项监管政策围绕治乱象、防风险、补短板、促转型，推动行业回归信托本源。
中国信托业务经营状况整体局面如何？数据显示，中国信托业截至2020年一季度末，全行业信托业务收入191亿元，累计实现净利润126亿元。68家信托公司净资产6429亿元，同比增长7.9%，净资本覆盖率182%，监管指标保持平稳，行业风险抵补能力进一步增强。
监管部门绝不会放任违规金融机构利欲熏心吞噬社会信任。今年12月5日，中国银保监会政策研究局一级巡视员叶燕斐在2020第五届中国新金融高峰论坛上强调，金融业务本质上是公共性质的，金融机构、金融控股公司必须自觉维护公共利益。金融机构的运营必须接受专门机构的监管，必须接受公众监督，“没有国家的信誉、人民的信任，金融机构一天也运营不下去”。
在强监管的大趋势下，今年信托行业迎来大调整，截至10月底，全行业受托管理信托资产余额20.74万亿，比年初减少8632.68亿元。有影子银行特征的信托融资业务持续压降，尤其是地产信托被严格控制。政策方面，今年银保监会出台了《信托公司股权管理暂行办法》及配套文件，加强信托公司股东尤其是主要股东从进入到退出的全流程行为管控。与此同时，还修订出台了《信托公司行政许可事项实施办法》。
近日，中国银保监会信托监管部主任赖秀福对外表示，下一步行业监管方向为，完善制度体系建设，营造转型良好环境；加强治理机制建设，譬如，强化股东资质管理、健全运作机制；优化配套机制建设，提供转型强力支撑，譬如，推进信托监管数据标准化建设，提高信托行业数据治理水平。
